Un bufete de abogados internacional finalmente explicó si las monedas de privacidad pueden coexistir con las leyes contra el lavado de dinero (AML) o no. En un informe sobre la regulación AMD y las monedas de privacidad publicado ayer, el bufete de abogados estadounidense Perkins Coie confirmó que proyectos como Monero (XMR) no entran en conflicto con las leyes ALD. En el informe, Perkins Coie argumenta que las entidades centralizadas pueden admitir monedas de privacidad y, al mismo tiempo, seguir el cumplimiento de AML.
El informe establece además que las monedas y tokens de privacidad «no ofrecen desafíos o requisitos incrementales» para las entidades o empresas reguladoras. Perkins Coie establece específicamente que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) solo deben seguir las pautas reglamentarias existentes.
Estos incluyen la recopilación y transferencia de información sobre transacciones y clientes. Además, el bufete de abogados de EE. UU. Afirma que este no es un requisito especial. Las instituciones financieras tradicionales siguen las mismas pautas y los VASP deben seguir el mismo estándar.
En otra parte del informe, el bufete de abogados confirma el papel limitado de los VASP si se utilizan como custodios de billeteras. Con acceso a la cantidad y los tipos de monedas de privacidad, los VASP pueden seguir las pautas regulatorias informando cualquier actividad maliciosa.
Esto se puede hacer de forma descentralizada mediante el uso de protocolos de privacidad como Monero. Debido a la naturaleza de Monero, los VASP pueden revelar cierta información a terceros sin revelar la identidad del titular de la billetera.
El bufete de abogados enfatizó este punto al afirmar:
«Esto permite a los usuarios y VASP divulgar ciertos detalles de transacciones asociados con una cuenta determinada a un tercero sin divulgar públicamente la información transaccional de ese usuario. Además, los VASP pueden requerir divulgaciones por adelantado como parte de su proceso de registro y de forma continua para cumplir con sus obligaciones».
¿Centrarse en la privacidad o en el seguimiento de la actividad delictiva?
Otro enfoque clave se coloca en la privacidad financiera, no solo en el ecosistema de criptomonedas, sino también en el legado. Un extracto del informe dice:
«Las empresas dependen y esperan la privacidad financiera. Sin mantener la confidencialidad, las transacciones comerciales serían visibles para que los competidores y los actores nefastos las analicen, pronostiquen, realicen y exploten. Este tipo de entorno radicalmente transparente probablemente resultaría en la manipulación del mercado por parte de los participantes, un obstáculo para la innovación y una ventaja injusta para los competidores y contrapartes por igual».
El informe entretuvo a ciertas partes de la comunidad criptográfica ya que el IRS anunció recientemente una recompensa por Monero. La agencia tributaria de EE.UU. anunció una recompensa de 625.000 dólares por Monero. La agencia no declaró específicamente qué implica «romper Monero». Sin embargo, creemos que es posible que el IRS busque desmantelar las funciones del protocolo de ocultar datos personales.
Un informe conjunto señaló recientemente un posible aumento de la presión regulatoria. La consultora de gestión internacional BCG Platinion y Crypto.com trabajaron juntos en el documento para explicar el peligro que se avecina. El informe reveló que el rápido crecimiento de DeFi en 2020 puede llevar a que las agencias reguladoras marquen al sector como un «refugio de lavado de dinero».
Si DeFi sigue la expansión de las ICO en 2017, es posible que también veamos una caza regulatoria en el futuro. Por ahora, las plataformas y protocolos descentralizados son de uso gratuito. El tiempo que durará puede ser revelado tan pronto como el próximo año.
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