Un nuevo informe sugiere que el gigante de las criptomonedas Binance tuvo acceso secreto a una cuenta bancaria de su socio con sede en EE.UU. y transfirió casi USD 400 millones de esa cuenta a una empresa comercial, Merit Peak Ltd, dirigida por el CEO Changpeng «CZ» Zhao.
NUEVOS PROBLEMAS
Según un nuevo informe de investigación de Reuters, Binance movió los fondos entre enero y marzo de 2021 desde la cuenta Binance.US que estaba registrada bajo el nombre de BAM Trading a Merit. Aunque el informe no reveló si las transferencias involucraban fondos de clientes, el informe mostró que los términos de uso públicos de Binance en ese momento decían que sus depósitos de clientes se mantenían en Silvergate y en una firma de custodia con sede en Nevada llamada Prime Trust LLC.
Al parecer, el reciente acontecimiento podría atraer una posible investigación de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) en medio de un endurecimiento del ámbito regulador en relación con los activos digitales.
Crypto giant Binance moved $400 million from a bank account belonging to its purportedly independent U.S. partner to a trading firm managed by Binance CEO Changpeng Zhao, banking records and company messages show https://t.co/ktJnE7AqKE by @AABerwick @_tom_wilson_ @specialreports pic.twitter.com/1W8nD5H5a8
— Reuters (@Reuters) February 16, 2023
El informe de Reuters afirmaba que los ejecutivos de Binance US no estaban al tanto de las salidas y expresaban su preocupación por el hecho de que las transferencias se produjeran sin su conocimiento. Catherine Coley, directora ejecutiva de Binance US en aquel momento, calificó las transferencias de «inesperadas», especificando que «nadie las mencionó«. Sin embargo, Coley, que dejó Binance.US en 2021, no respondió a preguntas relacionadas con las transferencias.
Además, el informe sugirió que una persona con conocimiento directo de las transferencias señaló que una parte no especificada de los USD 400 millones se envió posteriormente a la cuenta Silvergate de una empresa constituida en Seychelles llamada Key Vision Development Limited.
BINANCE DEFIENDE LAS ACUSACIONES
Una presentación corporativa de 2021 de otra unidad de Binance identificó al CEO Zhao como director de Key Vision. Un ex ejecutivo de Silvergate confirmó que Key Vision tenía una cuenta en Silvergate en ese momento. El Departamento de Justicia (DOJ) y la SEC ya han solicitado información a Binance y Binance.US sobre su relación como parte de las investigaciones en curso sobre posibles infracciones de las normas financieras. En defensa de las acusaciones, Kimberly Soward, portavoz de Binance.US, declaró,
«Merit Peak no comercia ni presta ningún tipo de servicios en la plataforma Binance.US. Sólo los empleados de Binance.US tienen acceso a las cuentas bancarias».
Al conocerse la noticia, Binance.US respondió en Twitter a las acusaciones afirmando que nunca prestaría los fondos de los clientes y que siempre mantiene reservas 1:1, que están sujetas a auditorías periódicas y a la presentación de informes reglamentarios por parte de entidades gubernamentales. La empresa afirmó que, si bien había una empresa de creación de mercado llamada Merit Peak que había operado en la plataforma Binance.US, había cesado todas sus actividades en la plataforma en 2021. El brazo estadounidense de la mayor exchange de criptomonedas del mundo tuiteó,
«Nuestro equipo de liderazgo cuenta con ex empleados del DOJ, SEC, FBI y NYFed que están comprometidos a operar una plataforma que es segura y cumple con las leyes y regulaciones de los Estados Unidos.»
There have been many attempts to draw parallels between https://t.co/AZwoBOgsqS and fraudulent exchanges that have gone bankrupt. The real facts speak for themselves: there is no comparison.
Our leadership team is staffed with former DOJ, SEC, FBI, and NYFed employees who are… https://t.co/5etl0z3ZUX
— Binance.US 🇺🇸 (@BinanceUS) February 16, 2023
BINANCE ADMITE SUS DEFICIENCIAS
Esto se produce en un momento en que las empresas cripto siguen enfrentándose a la presión de las agencias reguladoras, especialmente en Estados Unidos. Recientemente, Patrick Hillmann, Director de Comunicaciones de Binance, dijo que el exchange espera pagar multas monetarias para resolver las investigaciones regulatorias y policiales existentes en Estados Unidos sobre su negocio.
Hillman admitió que Binance se enfrentó a varias deficiencias durante la implementación de sus medidas de seguridad, como el protocolo Conozca a su cliente (KYC) y las normas contra el lavado de dinero (AML) diseñadas para combatir las actividades de lavado de dinero. También reveló que Binance está actualmente en conversaciones con las agencias reguladoras de Estados Unidos para un posible acuerdo que detenga las investigaciones reguladoras existentes sobre sus operaciones comerciales en el país.
CRECIENTE ESCRUTINIO
Binance es una de las varias grandes empresas cripto que se enfrentan a investigaciones en Estados Unidos por sus ofertas. Según los informes, las autoridades del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York también han puesto en el punto de mira las reservas de Binance, lo que llevó a una ofensiva contra su stablecoin BUSD.
Today we charged Kraken with failing to register the offer and sale of their crypto asset staking-as-a-service program, whereby investors transfer crypto assets to Kraken for staking in exchange for advertised annual investment returns of as much as 21 percent.
— U.S. Securities and Exchange Commission (@SECGov) February 9, 2023
La semana pasada, la SEC impuso al exchange Kraken una multa de USD 30 millones por no registrar adecuadamente su servicio de staking en la Comisión. La agencia reguladora también se estaba preparando para demandar a Paxos, el proveedor de stablecoin que está detrás de Binance USD, con el dólar como paridad, por violar las leyes de protección de los inversores.
