Según los analistas, la plataforma líder de préstamos de criptomonedas al por menor, Celsius Network, perdió el equilibrio en inversiones complejas en el sector de activos digitales al por mayor, lo que dio lugar a un cruce de liquidez masivo.
El 15 de junio, Celsius, contrató a abogados especializados en la reestructuración de empresas para ayudar a maniobrar la empresa de su agitación financiera en medio de su crisis de liquidez. Recientemente, la plataforma de préstamos de criptomonedas con sede en Nueva Jersey puso en pausa los retiros y transferencias entre cuentas de usuarios citando «condiciones extremas del mercado». A raíz de esto, el token nativo de Celsius Network, CEL, se hundió casi un 70% en una hora, pasando de 0,49 dólares a 0,19 dólares.
.@CelsiusNetwork is pausing all withdrawals, Swap, and transfers between accounts. Acting in the interest of our community is our top priority. Our operations continue and we will continue to share information with the community. More here: https://t.co/CvjORUICs2
— Celsius (@CelsiusNetwork) June 13, 2022
Más problemas para Celsius
En un nuevo episodio de controversia, Celsius parece haber tropezado con sus inversiones en criptomonedas al por mayor, según los analistas. A medida que esas inversiones se agriaban, la empresa era incapaz de hacer frente a los reembolsos de los clientes que huían en medio de la caída del mercado de criptomonedas. Los expertos creen que Celsius tropezó con unas arriesgadas «inversiones de tipo bancario«. Sin embargo, a diferencia de los bancos, Celsius prometía a sus clientes minoristas enormes rendimientos, de hasta el 18,6% anual. El atractivo de los grandes beneficios ha llevado a los inversores particulares a invertir en Celsius y en plataformas similares.
Andrew Thurman, analista de la empresa de análisis Nansen, dijo que la caída de los precios del Bitcoin (BTC), que ha hundido casi la mitad de su valor en 2022, también ha coaccionado a Celsius. Esta empresa pignoró criptomonedas vinculadas al BTC como garantía de un préstamo de otras criptomonedas.
Como el Bitcoin se desplomó, Celsius tuvo que completar esa garantía. Según Cory Klippsten, CEO de la plataforma de inversión en criptomonedas Swan Bitcoin, todo el modelo de negocio de Celsius es raquítico. Noelle Acheson, jefa de perspectivas de mercado de Genesis, una empresa de corretaje de divisas digitales, explicó,
«Esto es lo más parecido a una corrida bancaria que hemos visto en el sector de las criptomonedas«.
Una larga racha de dificultades
Los problemas de Celsius se remontan a diciembre de 2020, cuando, los hackers explotaron casi 54 millones de dólares en Bitcoins (BTC), que había invertido con la plataforma DeFi BadgerDao, según los datos públicos de blockchain. En ese momento, el CEO de Celsius, Alex Mashinsky, confirmó que Celsius había perdido dinero, pero no reveló cuánto.
(1/X) Have spoken with a large number of journalists in the past few days, many of whom are concerned about contagion
They want a full picture of Celsius' holdings, 3AC's holdings, etc
For now I simply point them to what we know on-chain: scary numbers! https://t.co/zPI1XhiQzv
— Andrew T (@Blockanalia) June 15, 2022
Sin embargo, Thruman, sugirió que el mayor error de la empresa parece haber sido su decisión de invertir los tokens Ether de los clientes con Lido Finance, una plataforma DeFi. Las inversiones se conocen como Ether «staked», o stETH.
Tras la caída del mercado, que llevó a los tenedores a deshacerse de su stETH, el precio del stETH bajó en comparación con el del Ether (ETH). Esto podría haber dificultado que Celsius convirtiera su stETH de nuevo en éter para satisfacer las retiradas de los clientes. Thruman añadió,
«Todo el mundo … pudo ver que tenían posiciones que estaban significativamente bajo riesgo».
