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Chainalysis discute el cumplimiento y el estado regulatorio de DeFi

Según una publicación de Chainalysis, una firma de investigación de blockchain con sede en Nueva York, el jueves 28 de octubre, a pesar del rápido crecimiento en 2020, el estado regulatorio y los requisitos de cumplimiento siguen sin estar claros. Todavía se están discutiendo sobre cómo las plataformas DeFi deben ser tratadas bajo la Ley de Secreto Bancario, las leyes de valores y otras regulaciones sobre cumplimiento y seguridad.

En teoría, las plataformas DeFi se consideran plataformas completamente automáticas que funcionan sin intervención humana y, por lo general, nunca toman la custodia de los fondos, lo que lleva a algunos a argumentar que no se pueden regular. Pero según Chainalysis, esto no es del todo cierto, y las plataformas DeFi también pueden regularse como otras organizaciones de criptomonedas.

La publicación dice:

«Sin embargo, muchas plataformas DeFi están, de hecho, lo suficientemente centralizadas como para que los equipos detrás de ellas puedan bloquear transacciones riesgosas y tomar otras acciones contra una posible actividad delictiva, lo que sugiere que pueden regularse como otras plataformas de criptomonedas».

La mayoría de los intercambios de empresas relacionadas con las criptomonedas toman la custodia de los fondos de los usuarios y tienen equipos para administrar internamente los fondos que se han depositado, mantener los libros de pedidos y abordar los problemas que surgen para los clientes, al igual que una institución financiera convencional.

Pero los protocolos DeFi son contratos inteligentes que ejecutan un código autoejecutable. Por lo general, no toman la custodia de los fondos de los usuarios en ningún momento. Hay más preguntas como quién audita el código de una plataforma DeFi, se ocupa de las vulnerabilidades y ayuda a las víctimas en caso de una estafa u otros delitos financieros que los reguladores deban responder.

Chainalysis

Por lo tanto, algunos argumentan que las plataformas DeFi no se pueden regular como las empresas de cifrado tradicionales y las agencias reguladoras deberían explorar «otros medios para hacer cumplir la ley en las plataformas DeFi, independientemente de si están o no asociadas con una empresa formal».

Chainalysis cita al investigador de criptomonedas Ryan Selkis quien, en su boletín, señala que la mayoría de las plataformas DeFi actualmente tienen equipos centrales detrás de ellas capaces de actualizar protocolos para congelar los fondos de los usuarios o bloquear transacciones si es necesario.

Esto se reflejó en el reciente hackeo de KuCoin, donde los equipos de Uniswap y Kyber pudieron congelar algunos de los fondos cuando los piratas informáticos intentaban lavar fondos robados a través de estas plataformas DeFi. Esto muestra que las plataformas DeFi no están tan descentralizadas como sugieren algunas narrativas.

Chainalysis dijo además que debido a las pocas actividades ilícitas en las plataformas DeFi, la aplicación de DeFi puede no ser una prioridad en este momento. Pero en última instancia, estos son los reguladores que «determinan cómo hacer cumplir las regulaciones existentes en las plataformas DeFi o, si es necesario, crearán nuevas para proteger la integridad del sistema financiero».

Las plataformas DeFi han demostrado la capacidad de tomar acciones preventivas y cooperar con las fuerzas del orden en situaciones que lo requieran. Chainalysis concluyó:

“Los equipos de DeFi que implementan alguna forma de monitoreo de transacciones, conocen los protocolos de su cliente (KYC) y otros elementos de un programa de cumplimiento tradicional probablemente estarán en una posición mucho mejor el día en que los reguladores llamen a la puerta”.


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Atiq Ur Rehman
Atiq Ur Rehman
Electronics Engineer with a passion to write about Disrupting Technologies like Blockchain. He joined Crypto-Economy in July 2019.
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