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Estafas piramidales y esquemas ponzi en inversiones de criptomonedas ¿Cómo evitarlos? – Guía 2019

En toda inversión hay un riesgo inherente que se escapa al control del inversor, pero hay varios puntos que se deben analizar antes de tomar la decisión de apostar nuestro dinero en un proyecto, así evitaremos caer en cualquier tipo de engaño o estafa. En esta guía vamos a ver que son y cómo evitar los temidos esquemas ponzi y estafas piramidales que tanto están dando que hablar en el sector de las criptomonedas.

La mayoría de las personas que invierten en Bitcoin [BTC] o en cualquier otra criptomoneda y los que deciden participar en una ICO/IEO o un nuevo proyecto del sector, suelen tener las mismas preocupaciones. La primera de ellas es si con esa inversión van a llegar a obtener un beneficio o a recuperar su capital.

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Otra preocupación para muchos inversores y sobre todo para los más veteranos en el sector, es la exposición de datos personales a la que se van a ver sometidos en esa inversión. Los conocidos KYC o Know Your Customer, suelen ser el primer paso a la hora de invertir en un proyecto, para «superar» estos KYC se solicita unos datos que pueden ser: nombre, dirección, número de teléfono, DNI o enviar una fotografía sosteniendo el DNI y un papel con alguna frase o código suministrada por la empresa.

Si bien es cierto que estos KYC han sido creados para evitar posibles lavados de dinero o un uso delictivo de los fondos obtenidos en la inversión, es algo que echa atrás a muchos inversores, ya que el anonimato es una de las esencias de las criptomonedas.

Otras preocupaciones, sobre todo para los nuevos inversores, es la dificultad asociada a la hora de realizar la inversión, ya que sin unos conocimientos previos, el realizar los pasos necesarios hasta completar la inversión puede llegar a ser una dificultad. La necesidad de una criptomoneda específica, la creación de una cuenta en una plataforma, superar un KYC… son los obstáculos con los que se pueden encontrar los nuevos inversores.

Pero sin duda el mayor miedo al que se enfrenta cualquier inversor ya sea primerizo o veterano, es si el proyecto al que están apostando su dinero, realmente va a devolverles lo que prometen o si por el contrario van a ser víctimas de una estafa.

¿Qué es un esquema Ponzi?

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Los esquemas Ponzi han existido durante siglos, el nombre de este tipo de actividad de inversión fraudulenta, está asociado con el nombre de un inmigrante italiano del siglo 20 llamado Carlo Ponzi. Carlo se hizo famoso por su sistema fraudulento de extorsión con el que logró engañar a cientos de víctimas.

En la mayoría de los casos, el esquema se crea con fines fraudulentos para que los organizadores lo puedan llevar a cabo y no necesiten realizar grandes esfuerzos para obtener beneficios a costa de los inversores.

Un esquema Ponzi es un tipo de estafa piramidal, en el que un proyecto ofrece una rentabilidad a los inversores que inviertan su dinero en el. En este tipo de estafas los nuevos inversores son los que aportan el capital para pagar a los más antiguos, el problema llega cuando dejan de entrar «nuevos clientes» a dicho esquema, ya que los últimos que hayan entrado no recuperaran su inversión y posiblemente no reciban ningún tipo de ingreso.

El principio de sustento de estos esquemas, es el siguiente:

Los primeros inversores obteniendo sus primeros beneficios, comienzan a hablar bien del proyecto y su buena rentabilidad, mostrando sus ganancias y promocionándolo a su circulo de amistades, haciendo ver que el sistema es lícito y atrayendo a nuevos inversores.

Además, para seguir manteniendo su fuente de ingresos por el mayor tiempo posible, los creadores de estos esquemas ofrecen incentivos a los que traigan a nuevos inversores a su plataforma. De esta manera, cada inversor es un reclutador en potencia que se esforzará al máximo por atraer nuevos inversores y por ende nuevo capital a la plataforma y así llevarse su incentivo, haciendo que la rueda de esta estafa gire un poco más.

Los únicos beneficiados de estos esquemas además de los creadores de la misma, son los que primero invirtieron en ella, ya que son los que reciben los pagos desde el primer momento y en el mejor de los casos obtendrán incluso un beneficio.

Los peor parados son los últimos en entrar en este esquema, ya que su inversión irá destinada a engordar los bolsillos de los creadores de la estafa y a cambio no recibirán ningún rendimiento.

¿Es bitcoin una estafa piramidal?

La respuesta es fácil, NO, Bitcoin no es una estafa piramidal, lo que si es cierto es que tanto bitcoin como cualquier criptomoneda puede utilizarse como medio para recaudar fondos en una estafa piramidal, al igual que se ha hecho durante años con el dinero fiduciario, pero eso no quiere decir que bitcoin sea una estafa.

¿Cómo protegerse de los esquemas Ponzi?

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Lo primero que debe pensar, es que si es demasiado bonito para ser verdad posiblemente no lo sea. Si la oportunidad de inversión que se le ha presentado ofrece un gran rendimiento en un corto espacio de tiempo, es un motivo para que empiecen a saltar las alarmas. Comenzar con desconfianza antes de realizar una inversión en un proyecto no es nada malo, todo lo contrario, estar alerta y analizar cada detalle puede salvarnos de caer en una estafa.

Es muy común encontrar publicaciones en Facebook y otras redes sociales de gente mostrando las ganancias que ha obtenido gracias a su inversión, este tipo de actitud es muy típica en las personas que han entrado en una estafa piramidal y quieren atraer nuevos inversores para llevarse una comisión.

En alguna ocasiones, este tipo de estafas ofrecen la oportunidad de congelar sus fondos durante unos meses y así obtener un mayor beneficio, esto también suele ser motivo de alarma, si se realiza este tipo de prácticas, hay muchas posibilidades de que cuando vaya a llegar el momento de poder retirar su beneficio, la empresa cierre y sus beneficios desaparezcan junto con su inversión.

Realizar una investigación del proyecto y del equipo que lo compone es otro punto esencial para verificar si es un proyecto lícito, si es un proyecto falso, las imágenes el equipo van a ser falsas en un 100% de las ocasiones, ¿Usted pondría su cara a un proyecto con el que trata de estafar a los inversores?, identificar este engaño, es tan fácil como buscar imágenes similares en google y comprobar si se han usado en otros proyectos o páginas.

Alfonso M.E.
Alfonso M.E.
Crypto enthusiast since 2015, lover of blockchain technology and everything around it. He joined the Crypto Economy team in 2018 as a content editor specialized in SEO. He also responsible for the Social Networks of the platform. Crypto entusiasta desde 2015, amante de la tecnología blockchain y todo lo que le rodea. Entró en el equipo de Crypto Economy en 2018 como redactor de contenido especializado en SEO. También se encarga de las Redes Sociales de la plataforma.
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