El mayor banco de los Países Bajos, ING Groep NV, admitió haber ayudado a las prácticas de blanqueo de dinero y ha sido acusado y multado con 775 millones de euros como solución al caso.
La suma se reparte de esta manera: 675 millones de euros son la multa por el caso y los otros 100 millones son los rendimientos de ganancias ilícitas que abarcan varios años y que el banco ha reconocido. El caso fue revelado por las autoridades holandesas que afirmaron que ING había estado involucrado en violaciones masivas de las leyes contra el lavado de dinero. El banco hacía caso omiso de las leyes KYC y permitía a sus clientes lavar dinero a través de las cuentas del banco.
Esta práctica ha estado sucediendo durante varios años ya que la mayoría de las instituciones financieras protegen la información de sus clientes de las agencias gubernamentales. Sin embargo, en 2016, los reguladores de los Estados Unidos comenzaron a cuestionar las actividades sospechosas de algunos de sus bancos vinculadas a cuentas en el banco ING. Esto empujó a los investigadores holandeses a investigar los reclamos y se descubrió que el banco estaba en clara violación de varias leyes ALD.
La fiscal principal del caso, la Sra. Margreet Frohberg, dijo que no se pudo determinar la cuantía exacta que se blanqueó a través de las cuentas ni se pudo estimar debido a la dificultad de identificar dichas transacciones, sin embargo, cree que la cantidad está en los «cientos de millones de euros» en transacciones ilegales. En una entrevista telefónica con Reuters, Frohberg dijo:
«Tuvimos diversas investigaciones penales en curso y las cuentas bancarias de ING surgieron repetidamente. Desde 2008, ING fue advertido en repetidas ocasiones, pero no tomó suficientes medidas para detener esta práctica».
Las investigaciones, que se iniciaron en 2010 y finalizaron en 2016, revelaron algunas transacciones sospechosamente grandes llevadas a cabo por una empresa llamada Veon (anteriormente Vimpelcom). Veon fue declarada culpable de cargos de soborno y multada con 835 millones de euros en 2016. El presidente ejecutivo de ING, Ralph Hamers admitió haber cometido «errores inaceptables» y se comprometió a tomar «medidas drásticas» para corregir los errores.
La prohibición ahora se adhiere a todas las leyes contra el lavado de dinero, como admitir y examinar a todos los clientes y hacer las averiguaciones apropiadas con respecto a las transacciones de alto importe..
En un comunicado emitido por la ING después de que se diera el veredicto, el banco detalló que no se esperan más multas por parte de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) en los Estados Unidos. Sin embargo, esta multa no es la primera de ING, ya que ha sido acusada previamente de no evitar las prácticas ilegales de sus clientes. En 2012, fue declarado culpable de facilitar la transferencia de miles de millones de dólares en pagos a través del sistema bancario de los EE. UU. en nombre de clientes cubanos e iraníes. Fue multado con 619 millones de dólares.
En la declaración emitida por el banco, ING también afirmó que fue víctima de los cargos ALD ya que los clientes habían utilizado sus cuentas para lavar dinero sin su conocimiento.
«Las deficiencias identificadas dieron como resultado que los clientes hayan podido usar sus cuentas bancarias para prácticas de lavado de dinero durante años», dice la declaración.
Después de la decisión, las acciones de ING cayeron un 2,2%.
