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La SEC de EE.UU. impone a BlockFi sanciones por valor de $100M por su producto de préstamo BIA

La SEC de Estados Unidos acusa a BlockFi, una plataforma de comercio y préstamo de criptomonedas, con 100 millones de dólares en multas por no registrar su controvertido producto de préstamo de criptomonedas, BlockFi Interest Accounts (BIAs).

En un comunicado de prensa el lunes 14 de febrero, la Comisión de Valores de Estados Unidos (SEC) anunció que había acusado a BlockFi «por no registrar las ofertas y ventas de su producto de préstamo de cripto al por menor.» Los cargos incluyen la violación de las disposiciones de registro de la Ley de Sociedades de Inversión de 1940.

Para resolver los cargos de la SEC, BlockFi pagará 50 millones de dólares en sanciones y otros 50 millones de dólares en multas a 32 estados para resolver cargos similares.

Las polémicas cuentas de intereses de BlockFi (BIA)

BlockFi es una plataforma de comercio y préstamo de cripto con sede en Nueva Jersey. Según la orden de la SEC, la compañía lanzó su producto de préstamo de cripto, BlockFi Interest Accounts (BIAs), en marzo de 2019. En las BIAs, los inversores prestan criptoactivos a BlockFi a cambio de la promesa de BlockFi de proporcionar un pago de interés mensual variable.

La orden de la SEC dice:

«BlockFi generó el interés pagado a los inversores de BIAs desplegando sus activos de varias maneras, incluyendo préstamos de criptoactivos hechos a prestatarios institucionales y corporativos, prestando dólares estadounidenses a inversores minoristas, e invirtiendo en acciones y futuros. Al 31 de marzo de 2021, BlockFi y sus afiliados tenían aproximadamente 14.700 millones de dólares en activos de inversores de BIA. A partir del 8 de diciembre de 2021, BlockFi y sus afiliados tenían aproximadamente 10.400 millones de dólares en activos de inversores de BIA, y tenían aproximadamente 572.160 inversores de BIA, incluyendo 391.105 inversores en los Estados Unidos.«

Sin embargo, el regulador consideraba que las BIA de BlockFi eran «valores bajo la ley aplicable» que debían ser registrados en la SEC. Pero la empresa no lo hizo y, por tanto

«operó durante más de 18 meses como una compañía de inversión no registrada porque emitió valores y también mantuvo más del 40 por ciento de sus activos totales, excluyendo el efectivo, en valores de inversión, incluyendo préstamos de criptoactivos a prestatarios institucionales.»

El producto BIAs de BlockFi estaba en aguas turbias incluso antes de las acciones de la SEC. Como informó Crypto Economy, en julio de 2021, la Oficina de Valores de Nueva Jersey emitió una orden de cese y desistimiento contra BlockFi para dejar de aceptar nuevas cuentas de interés de BlockFi (BIA).

El regulador también alegó que la firma también engañó a los usuarios durante más de dos años con respecto a los riesgos en su cartera de préstamos y la actividad de préstamos.

BlockFi acuerda resolver los cargos

Según el anuncio, sin admitir ni negar las acusaciones de la SEC, BlockFi ha acordado resolver los cargos y una orden de cese y desistimiento para dejar de ofrecer y vender BIAs en los Estados Unidos.

Zac Prince, CEO de BlockFi, señaló que el acuerdo de la SEC no afectaba a otros productos de BlockFi. Los clientes actuales de BIAs seguirán ganando intereses. Sólo los usuarios estadounidenses no podrán añadir nuevos fondos a sus cuentas ni abrir una nueva cuenta. Los BIAs seguirán funcionando para los usuarios de fuera de los Estados Unidos.

Zac anunció además que pronto la empresa iniciará el proceso de registro ante la SEC para lanzar BlockFi Yield, un nuevo valor cripto que devenga intereses, que se fusionará con los BIAs.

Atiq Ur Rehman
Electronics Engineer with a passion to write about Disrupting Technologies like Blockchain. He joined Crypto-Economy in July 2019.
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