Las monedas virtuales como Bitcoin no están prohibidas en la India. Estos son los sentimientos del Banco de la Reserva de la India (RBI), que es el banco central del país.
El RBI ha sido criticado por partes locales como la Asociación de Internet y Móviles de India (IAMAI) que llevó al banco central a la Corte Suprema del país por una directiva que emitió en 2018 que prohibía a las empresas reguladas asociarse con otras empresas involucradas en el utilizar y comerciar con monedas virtuales.
Siguiendo esta directiva, varios intercambios de criptomonedas en India, incluidos los populares como Zebpay y Koinex, terminaron cerrando sus tiendas debido a la falta de acceso a los servicios bancarios. Otros intercambios optaron por ofrecer servicios de cifrado a cifrado y otros introdujeron intercambios entre pares que ayudaron a evitar el uso directo de los servicios bancarios locales.
Una publicación local (ET) informó que había visto una declaración jurada de 30 páginas presentada por el RBI en septiembre de 2019 en apoyo de su caso contra el IAMAI en la Corte Suprema. En la declaración jurada, el banco central indio escribió:
“En primer lugar, el RBI no ha prohibido los VC (monedas virtuales) en el país. El RBI ha ordenado a las entidades reguladas por él que no brinden servicios a aquellas personas o entidades que se ocupan o establecen VCs … El RBI ha podido aislar a las entidades reguladas por él de involucrarse en actividades que suponen reputación y finanzas riesgos junto con otros riesgos legales y operativos».
Algunos de los riesgos operacionales y de reputación mencionados por el RBI dentro de la declaración jurada incluyen el uso de criptomonedas para financiar actividades terroristas, así como para evadir pagos de impuestos y también compras o bienes ilegales y prohibidos.
“Cualquier posible vía que facilite la transferencia anónima de fondos transfronterizos debe ser tratada de manera rápida y rigurosa. Es un hecho admitido que los VC se han utilizado para comprar productos ilegales e ilícitos que van desde armas y municiones hasta drogas”, agregó el RBI en su declaración jurada.
Según la declaración jurada, el RBI también tuvo conversaciones con el gobierno de la India sobre la restricción y prohibición total de las ICO (ofertas iniciales de monedas), así como los fondos de activos relacionados con las criptomonedas. Además, el RBI también sugirió que el gobierno, a través de la Ley de Gestión de Cambio de Divisas, debería mejorar sus regulaciones para rastrear y prevenir las remesas para inversiones en criptomonedas realizadas bajo el Esquema de Remesas Liberalizadas. Parte del esquema limita las remesas anuales a no más de 250.000 $.
También se observó que el RBI no está en contra del uso de la nueva tecnología de contabilidad distribuida, también llamada blockchain. De hecho, el banco fomenta su uso para desarrollos tecnológicos e innovaciones.
