FTX y Alameda Research son dos de los grandes nombres del sector de las criptomonedas que cayeron en desgracia a principios de año. Ahora, Silvergate se une a ellos, según Bloomberg.
SIGUEN las investigaciones
Cuando FTX implosionó repentinamente el pasado noviembre, Silvergate fue uno de los prestamistas más afectados. Como consecuencia de las pérdidas de USD 1.000 millones que el banco declaró el trimestre pasado, se despidió al 40% de su planilla. Como consecuencia de la quiebra de Bankman-Fried, se pidió una gran cantidad de dinero en préstamos para evitar una corrida de los depósitos de la empresa.
Hay personas que han pedido no ser identificadas para hablar de una investigación confidencial sobre el alojamiento en Silvergate de cuentas vinculadas a los negocios de Sam Bankman-Fried. Además de la revisión, los legisladores también han estado examinando el banco con sede en La Jolla, California, como parte del creciente escrutinio del banco.
Una de las mayores preguntas pendientes en torno a la debacle de FTX ha sido respondida por la investigación, que comenzó hace varias semanas y sigue en curso: ¿Qué sabían los bancos e intermediarios que trabajaban con las empresas de Bankman-Fried sobre lo que las autoridades estadounidenses han descrito como un plan para defraudar a inversores y clientes durante los últimos años?
Hubo los primeros proveedores de servicios que atendieron a las necesidades de las empresas de criptomonedas, como Silvergate, que apareció como un banco al que acudir. Implementó sistemas para permitir a sus clientes de criptomonedas realizar transacciones en moneda fiduciaria en tiempo real entre sus cuentas bancarias y sus wallets de criptomonedas.
Entre algunos exfiscales convertidos en entusiastas de las criptomonedas que se habían involucrado con la empresa en el pasado, era conocida por ser cuidadosa a la hora de cumplir con todas las leyes en Estados Unidos.
Según los estados financieros de la entidad, se ha advertido de que el banco puede estar expuesto a riesgos regulatorios al tratar con empresas de criptomonedas. Sin embargo, con diferencia, su trabajo con empresas asociadas a Bankman-Fried ha sido su mayor quebradero de cabeza aquí en Washington.
Durante la primera semana de enero, Silvergate informó de que, a finales de 2022, tenía alrededor de USD 4.600 millones en efectivo y equivalentes de efectivo, así como USD 4.300 millones en anticipos a corto plazo con el Federal Home Loan Bank.
En caso de que el tribunal declare culpable a la empresa, podemos esperar no sólo malas noticias para todo el ecosistema, sino también para este sector en general. El problema de los sistemas centralizados se ha demostrado una vez más. Además, estas crisis están provocadas por los sistemas de gestión conectados y centralizados.
